Cuidar da saúde financeira de uma empresa não é tarefa fácil. 

Há uma série de responsabilidades que exigem do gestor atenção e preparo para tomar as melhores decisões. É nesse contexto que o relatório financeiro torna-se essencial para uma organização. 

Em linhas gerais, o relatório financeiro é o documento que irá trazer o demonstrativo contábil da sua empresa. Cada relatório apresentará informações específicas, que vão desde o saldo em caixa até o faturamento real.

Neste artigo vamos observar quais são os principais relatórios financeiros que você não pode deixar de fazer. Além disso, vamos te mostrar o porquê essa é uma atividade contábil essencial para a gestão da sua empresa. 

Continue conosco e tire todas as suas dúvidas sobre relatório financeiro. 

Relatório Financeiro: quais não podem faltar

Existem diversos relatórios financeiros que podem ser feitos para manter uma boa gestão organizacional. Aqui, vamos listar aqueles essenciais para as tomadas de decisão e análise contábil da empresa. 

Importante ressaltar que todo ano as empresas precisam apresentar um relatório financeiro com o exercício fiscal anual. Nesse documento, alguns relatórios específicos são obrigatórios, como a Demonstração do Resultado do Exercício (DRE) e o Balanço Patrimonial. 

Além disso, para garantir uma boa gestão financeira, há três relatórios em especial que você não pode deixar de fora. São eles o DRE, o Demonstrativo de Fluxo de Caixa (DFC) e o Balanço Patrimonial. 

As informações que constam em cada um deles, são importantes para você ter uma visão ampla de como está a saúde financeira do seu negócio. 

DRE - Demonstração do Resultado do Exercício

Relatório financeiro obrigatório, esse documento deve ser apresentado ao final do ano fiscal. Ele é responsável por reunir informações como lucro, custos, faturamento e despesas da sua empresa. 

Você pode ter um DRE mensal, bimestral, trimestral ou semestral, conforme a sua organização financeira. 

Fluxo de Caixa

Embora não seja obrigatório, é fundamental para a gestão financeira da sua empresa. Através dele é possível realizar um panorama de entradas e saídas do negócio.

Com esses dados, pode-se observar, por exemplo, se há lucro ou prejuízo em sua empresa. 

Balanço patrimonial 

Assim como o DRE, a apresentação do relatório financeiro com o  balanço patrimonial é obrigatório ao final do ano fiscal. 

Em suma, é o balanço patrimonial que apresenta os ativos, passivos, as dívidas e qual o seu patrimônio líquido. A análise desse relatório te permite saber quanto o seu negócio está crescendo ou não.

Relatório de Contas a Pagar e a Receber.

Às vezes, o problema do seu fluxo de caixa pode estar exatamente relacionado pela falta desse registro. Organize um relatório de contas a pagar e receber, de acordo com seus prazos, natureza da operação e dados do contrato.

Dessa forma há a possibilidade da visualização do que se deve e o que precisa receber.

Qual a importância desses relatórios?

Como vimos, cada relatório financeiro tem o seu papel na gestão contábil de uma empresa. As informações que eles fornecem são imprescindíveis para garantir que o negócio tenha sustentabilidade financeira. 

Além disso, uma boa gestão deve contar com uma análise crítica e minuciosa de todos os dados obtidos nos relatórios. Cada um possui seu peso nas decisões empresariais, portanto, eles devem ser interpretados em conjunto e não isoladamente. 

Para resumir, fizemos uma lista completa com as principais informações e resultados esperados por cada relatório apresentado aqui. Confira: 

• Lucro;
• Custos;
• Faturamento;
• Despesas;
• Entrada e saída do caixa; 
• Ativos e passivos;
• Dívidas;
• Patrimônio Líquido;
• Contas a pagar e a receber.

Enquanto resultado, espera-se que os relatórios financeiros entreguem: 

• Visão sistematizada e estruturada dos indicadores financeiros do negócio;
• Capacidade da empresa de pagar suas operações;
• Potencial de crescimento e lucratividade; 
• Situação financeira da empresa; 
• Índice de liquidez. 

É fundamental que nesse processo contábil você conte com um profissional especializado. Ter um contador ou empresa de contabilidade responsável pelo relatório financeiro do seu negócio é primordial para que as informações não sejam levantadas ou interpretadas de maneira errada.

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